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은행 이상 외환송금 점검 진행상황

하이거 2022. 8. 17. 13:50

은행 이상 외환송금 점검 진행상황

등록일 2022-08-16

 

 

 

 

은행 이상 외환송금 점검 진행상황

 

 

 

□금융감독원은 우리‧신한은행에 대한 현장검사와 동시에 全 은행을 대상으로 자체점검을 실시토록 하여 그 결과를 집계

 

◦이상 외환송금 의심거래가 파악된 은행에 대해 추가 검사 등을 실시하고 필요시 관련 내용을 유관기관과 공유할 예정

 

 

1. 현장 검사

 

□ 금감원이 8.12일 현재까지 우리‧신한은행에서 확인한 이상 외화송금 거래규모(잠정)는 26개사(중복 제외 시 23개사), 총 33.9억달러* 수준

 

* 7.27일 검사 중간발표시 대비 +1개사, +0.2억달러 증가하였으며, 동 규모는 검사 완료시까지 증가 가능

 

◦상기 업체에 대해서는 관세청 등 유관기관이 업무에 참고토록 관련 내용을 공유

 

2. 은행 자체점검

 

□은행 자체점검 결과, 이상 외환송금 의심거래는 53개사(중복 제외 시 46개사), 31.5억달러 수준으로 집계

 

◦우리‧신한은행 검사에서 확인된 33.9억달러를 포함할 경우 전체 의심거래는 총 65.4억달러(65개사<중복 제외>) 규모*

 

* 7.27일 검사 중간발표시 주요 점검대상 규모(53.7억달러, 44개사<중복 제외>) 보다 증가

 

 

 

※ 자체점검 결과 의심거래 유형

 

- (가상자산 연계의심)가상자산거래소 연계계좌 운영 은행(신한, 전북, 농협, 케이)으로부터의 입금 거래 빈번

 

-(업체 실재성 의심) 타업체와 대표 동일 또는 사무실‧일부 직원 중복 등 실재성 의심

 

-(제3자 지급 미신고)거래당사자 외 제3자 송금 시 한은 신고의무(외국환거래법 제16조) 위반

 

-(기타 이상거래 의심)업체 업력‧규모 대비 대규모 송금으로 불법 의심, 수사기관 계좌조회 요청 등

 

 

3. 향후 계획

 

□우리․신한은행 검사는 8.19일 완료할 예정(필요시 연장 가능)이며,

 

◦이상 외환송금 의심거래가 파악된 여타 은행에 대해서도 추가 검사 등을 실시할 예정

 

□검사결과 확인된 위법‧부당 행위에 대해서는 관련 법규 및 절차에 따라 엄중 조치할 계획이며,

 

◦필요시 관련 내용을 유관기관과 공유할 예정

 

 

 

 

 

 

 

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